Las entidades financieras y billeteras virtuales deben reportar a la Agencia toda transacción que exceda los topes establecidos oficialmente
La Administración Federal de Ingresos Públicos (ARCA) controla transferencias, extracciones y otras operaciones financieras. La actualización se produce en forma automática cada semestre, de acuerdo con la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el INDEC, conforme a lo establecido por la Resolución General 5512/2024.
Entre las principales modificaciones, se destacan:
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Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas (antes $2.000.000 para físicas).
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Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos rubros (antes se informaba desde cualquier monto).
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Saldos bancarios al cierre de mes: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas (antes $1.000.000).
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Plazos fijos: $100.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas (antes $1.000.000).
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Billeteras virtuales: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
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Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
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Compras de consumidor final: hasta $10.000.000 para ambos (antes $250.000 en efectivo y $400.000 en otros medios).
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Pagos: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Superar estos umbrales puede activar alertas y derivar en requerimientos de información adicional. En caso de recibir una notificación, se recomienda responder con la documentación respaldatoria, avisar previamente al banco sobre ingresos significativos y evitar fraccionar operaciones para eludir controles, dado que esto genera más observaciones.
Cuando no se logra justificar el origen de los fondos, ARCA puede disponer bloqueos temporales de cuentas, aplicar sanciones e incluso dar intervención a la Unidad de Información Financiera (UIF) ante posibles casos de lavado de activos.
Fuente: https://www.iprofesional.com/